По данным специального исследования материалов СМИ о страховом мошенничестве, проведенном сайтом antiobman.ru за 2010-2011 г.г. в России выявлено 37 организованных преступных групп (ОПГ), специализирующихся в сфере страхования транспортных средств. В основном данные преступные группы совершали серийные инсценировки ДТП, используя положения законодательства об ОСАГО, многократно заявляя одни и те же повреждения транспортных средств в различные страховые компании. Большинство из данных групп действовали на территории региона — области, либо нескольких областей и оставались не выявленными в течение 1-2 лет.
В данной статье будут рассмотрены рекомендации по осуществлению мероприятий с целью выявления и доказывания деятельности страховых мошенников на примере организованной преступной группы Еременко, разоблаченной на территории Омской области с помощью взаимодействия страховщиков в рамках проекта Бюро страховых историй.
1. Обнаружение деятельности преступной группы
Преступные группы страховых мошенников, не смотря на многократно совершаемые акции, связанные с инсценировками ДТП, стараются конспирировать свою деятельность и применять меры по сокрытию своего участия в преступлениях.
Для того чтобы выявить деятельность преступной группы необходимо осуществить следующие мероприятия внутри страховой компании:
Система фильтров определения ежедневно проверяемых на признаки мошенничества дел по ДТП:
а) все дела с ущербом от 30 тысяч рублей (для быстроты, эффективности и исключения человеческого фактора лучше ввести систему автоматизированной проверки дел, внедренной в деятельность большинства компаний — программа экспресс-анализа информации «Индикатор-ДТП»);
б) дела с большим ущербом — «перевертышы», повреждения дорогих автомобилей, повреждения нескольких автомобилей в одном ДТП;
в) дела с первичными признаками мошенничества:
— несоответствие обстановки на месте ДТП объяснением его участников.
— несоответствие повреждений на автомобилях фабуле события.
— у держателя полиса страхования ответственности небольшие повреждения, а у потерпевшего серьезные.
— ДТП произошло в первые дни действия полиса ил в дни окончания срока действия полиса.
— сведение страхователя и потерпевшего содержат противоречия.
— местом ДТП является отдаленный участок местности.
-ДТП имело место в выходной или праздничный день, в вечернее или ночное время.
-в ДТП отсутствуют серьезно пострадавшие водители или пассажиры, несмотря на серьезные повреждения автомобилей
Проведение экспертных исследований
Далее следует провести сравнительное трасологическое исследование повреждений заявленных в разные страховые компании. Для этого нужно выбрать экспертное учреждение, проводящие трасологические исследования (лучше ЛСЭ МЮ РФ или ЭКЦ (ЭКУ) УВД) и направит за явку на проведение исследования, а также материалы для экспертизы.
6.Направление материалов расследования страховых случаев в ОВД
Для того, чтобы органы внутренних дел провели необходимые оперативно-розыскные мероприятия в отношении членов преступной группы, установили всех участников преступлений, необходимо предоставить все материалы проведенного расследования и экспертиз в ОВД.
В связи с тем, что речь идет об организованной преступной группе заявление о возбуждении уголовного дела следует подавать в управление по борьбе с организованной преступностью РУОП (РУБОП, ОРЧ) или УБЭП — управление по борьбе с экономическими преступлениями. |