28 ноября Генпрокурор Элиот Спитцер (Eliot Spitzer) и Суперинтендант по страхованию в штате Нью-Йорк Говард Миллз (Howard Mills) объявили о выдвижении официального обвинения против группы из 8 человек и одной юридической фирмы. Иск составлен по факту подачи сфальсифицированных заявок о ДТП в страховые компании. В списке подозреваемых 2 врача, адвокат по вопросам получения компенсаций за травмы и его юридическая фирма, а также 3 владельца медицинских клиник в Квинсе.
Подсудимые обвиняются в использовании зарегистрированных организаций и бизнесов в преступных целях (преступление класса «В»). За данный вид правонарушения обвиняемым грозит от 8 1/3 лет до 25 лет лишения свободы. Другие обвинения: мелкое мошенничество, отмывание денег, мошенничество в крупных размерах, махинации со страховками, подделка финансовой отчетности, подделка бизнес-документов.
Генпрокурор Спитцер и Суперинтендант Миллз также объявили о том, что генпрокуратура готовит гражданский иск против обвиняемых. Цель иска — возврат $2,2 млн. долларов, украденных мошенниками из системы. В ходе работы генпрокуратурой был получен ордер на арест имущества и финансов, включая банковские счета и частную собственность проходящих по делу.
«Это расследование и вытекающие из него обвинения демонстрируют, что мой офис продолжает бороться с мошенниками в сфере страхования», — сказал Спитцер, — «Эти обвиняемые хотели нажиться за счет системы, но теперь мы будет судить их по всей строгости закона».
«Мошенничество в сфере автострахования — это серьезное преступление, которое влияет на повышение цен на страховые полисы для автомобилей для всех ньюйоркцев», — заявил Миллз, — «Однако штатное правительство предприняло успешные шаги по расследованию и пресечению этих нелегальных операций и защитило страховые компании от мошенников».
Согласно иску подсудимые подавали сфальсифицированные документы о травмах в страховые общества, якобы руководствуясь законом No-Fault. Штатный закон No-Fault требует покрывать медицинские расходы, пострадавших в ДТП людей, а также иски за причиненные им страдания и неудобства, если человек действительно серьезно пострадал в результате аварии.
Согласно расследованию подсудимые Юрий Баумблит, Римма Баумблит и Алекс Гоферман секретно заведовали тремя медицинскими клиниками в Квинсе: East Elm Medical P.C. in в Ист-Эльмхерсте, Balance for Life Medical Diagnostic P.C. в Форест-Хиллз и Queens County Medical P.C. в Короне. Совместно проходящая по делу Жанна Каневская по документам заведовала клиниками East Elm Medical и Balance for Life Medical Diagnostic, а доктор Дэн Льюис клиникой Queens County Medical. На самом деле, эти врачи не управляли этими клиниками. Подсудимые Юрий Баумблит, Римма Баумблит и Алекс Гоферман, не имеющие специального медицинского образования, принимали решения о том, какие медицинские услуги оказывать пациентам.
Пациенты попадали в эти клиники по «специальным» направлениям от подсудимых Клаудии Чакон и Кевина Муниза. Подельщики инсценировали ДТП и направляли жертв аварий в клиники с целью подделки медицинских заключений. Чакон и её подельщики использовали полицейские сканеры для перехвата официальных сообщений об авариях в Квинсе. Чакон и её банда затем направлялись на место аварии и предлагали жертвам воспользоваться услугами определенных клиник. Владельцы больниц платили подельщикам за каждого поставленного им клиента.
Согласно иску доктора Каневская и Льюис проводили поверхностный осмотр пациентов и направляли их на ненужные процедуры и тесты. Без учета медицинской необходимости пациенты получали назначения на целые месяцы реабилитационного лечения, физической терапии, акупунктуры, массажа и другого дорогостоящего диагностического лечения, включая флюорографию и сонограмму печени. Для того чтобы выставлять счета страховкам, доктора Каневская и Льюис подделывали отчеты о симптомах, диагнозах и ходе лечения.
В иске также говорится, что подсудимые Юрий Баумблит, Римма Баумблит и Алекс Гоферман постоянно поставляли клиентов адвокату Альберту Рудгейзеру и его фирме Rudgayzer & Gratt, LLP для того, чтобы подавать иски на получение компенсаций за нанесенный ущерб и страдания. Задействованные медицинские учреждения продолжали якобы лечить пациентов, чтобы у адвоката Рудгейзера было основание подавать иски на получение компенсаций. Адвокат также приплачивал клиникам за каждого такого пациента.
Иск содержит 72 пункта обвинения по следующим статьям: использование зарегистрированных организаций и бизнесов в преступных целях (преступление класса «В»); отмывание денег во второй степени (преступление класса «С»); отмывание денег в третьей степени (преступление класса «D»); мошенничество в особо крупных размерах в третьей степени (преступление класса «D»); мошенничество в сфере страхования в третьей степени (преступление класса «D»); конспирация в первой степени (преступление класса «Е»); подделка финансовой отчетности в первой степени (преступление класса «Е»); подделка бизнес-документов в первой степени (преступление класса «Е»); отмывание денег в четвертой степени (преступление класса «Е»); и мошенничество в особо крупных размерах в четвертой степени (преступление класса «Е»).
Список обвиняемых:
- Юрий Баумблит, 55 лет, житель Бруклина, секретный владелец медицинской клиники;
- Римма Баумблит, 49 лет, жительница Бруклина, секретный владелец медицинской клиники и зам. по финансам;
- Алекс Гоферман, 46 лет, житель Бруклина, секретный владелец медицинской клиники;
- Жанна Каневская (Zhanna Kanevsky), 44 года, житель Статен-Айленда, врач и липовый зав. медицинских клиник Balance for Life Medical Diagnostic, P.C. и East Elm Medical, P.C.;
- Дэн Льюис (Dan Lewis), 54 года, житель города Мамаронек, врач, липовый зав. медицинской клиники Queens County Medical, P.C.
- Клаудия Чакон (Claudia Chacon), 30 лет, жительница Ист-Эльмхерста, менеджер клиники и подельница;
- Кевин Муниз (Kevin Muniz), 27 лет, житель Короны, подельник;
- Альберт Рудгейзер (Albert Rudgayzer), 34 года, житель г. Хьюлитт, адвокат;
- Rudgayzer & Gratt, LLP — юридическая фирма, расположенная в Бруклине.
До тех пор пока вина не доказана, все обвиняемые пользуются презумпцией невиновности.
Данные обвинения являются результатом непрестанной работы отдела по борьбе с махинациями в сфере автострахования при генпрокуратуре на протяжении 2 лет. Следствие воспользовалось ордером на прослушивание телефонных разговоров. Генпрокуратуре помогали следователи из Бруклинского отдела по борьбе с мошенничеством в сфере страхования при штатном Департаменте по страхованию.
С января 2002 года, т.е. с момента проведения первых арестов, отдел по борьбе с махинациями в сфере автострахования выдвинул 272 обвинения.
Генпрокурор Спитцер поблагодарил Национальное Бюро по расследованию преступлений и страховые общества Liberty Mutual Insurance Company, GEICO, Allstate Insurance Company, Elco Administrative Services, Progressive Casualty Insurance Company, Robert Plan Corporation и Country-Wide Insurance Company за оказание содействия следствию.