Любое расследование требует изучения блока информации, связанного с личностью предполагаемого преступника. В случаях, связанных с подозрением на страховое мошенничество объектами подобного исследования будут личность страхователя, застрахованного, выгодоприобретателя, страхового представителя, свидетеля страхового случая, второго участника страхового случая.
Информацию о личности страхователя можно получить из следующих открытых источников, доступных для страховщика:
1. Сведения, содержащиеся в документах на страхование:
- Ф.И.О., пол, возраст страхователя;
- род деятельности;
- водительский стаж;
- благосостояние;
- внешность;
- состояние здоровья;
- почерк;
- место регистрации, место жительства, телефон;
- родственные связи;
- близкий круг общения;
- сведения о работниках;
- название фирмы страхователя, место нахождение фирмы.
2. Сведения о страховом случае:
- место отдыха страхователя и его знакомых;
- отношение к объекту страхования;
- эмоциональные особенности поведения страхователя;
- умение ориентироваться в сложной ситуации;
- связи в ОВД;
- отношение к своим обязанностям по договору страхования;
- отношение к страховому представителю, заключившему договор.
3. Сведения о прошлых страховых случаях:
- связи внутри страховой компании;
- наличие своих нотариусов, юристов;
- наличие умысла на обман страховщика;
- «полученный доход» от страхования;
- сведения о собственности;
- «жизненные» маршруты страхователя;
- партнеры по бизнесу.
Как видно, для того чтобы составить достаточно полный портрет страхователя нет необходимости обращаться с ОВД или частным детективам. Следует лишь внимательно проанализировать документы, где содержится вся необходимая информация и сделать правильные выводы. Для создания психологического портрета страхователя по сложным страховым случаям рекомендуем привлекать профессиональных психологов.
Получение дополнительных сведений от страхователя и других лиц.
Источниками сведений о страховом случае могут быть:
- сведения, предоставляемые страхователем;
- информация свидетелей и очевидцев;
- информация компетентных органов;
- заключения специалистов и экспертов.
Способы получения подобной информации следующие:
- получение заявления о страховом случае;
- опрос страхователя, зарисовка схем;
- опрос свидетелей и очевидцев;
- анализ документов о страховом случае;
- запросы в организации;
- назначение исследований и экспертиз;
- анализ документов об объекте страхования.
1 октября 2014 года Ассоциация страховой безопасности РФ выпустила в свет семь новейших методик по выявлению, расследованию и пресечению страхового мошенничества в основных видах страхования (автор, к.ю.н Алгазин А.И.):

1. Методика расследования страхового мошенничества в автостраховании
2. Методика расследования страхового мошенничества в имущественном страховании
3. Методика расследования страхового мошенничества в личном страховании
4. Методика расследования страхового мошенничества в страховании грузов
5. Методика расследования страхового мошенничества в страховании путешествующих
6. Создание и работа службы безопасности страховой компании
7. Защита страховых компаний от претензий и исков
Указанные методики могут приобрести только страховые компании (их сотрудники), они предназначены для служебного пользования и в свободной продаже их нет.
Методики являются полезным инструментом в работе сотрудников, руководителей отделов расследований, защиты информации и противодействия страховому мошенничеству, службам экономической безопасности страховой компании, подразделениям по урегулированию убытков, юридическим подразделениям страховых компаний.
Заявки и информация по приобретению методик принимаются Отделом научного и методического обеспечения АСБ РФ по адресу: ins.security@yandex.ru , тел. для справок 8-913-159-1810