Признаки (индикаторы) страхового мошенничества — совокупность информации, позволяющей предположить или достоверно утверждать о подготавливаемом, совершающемся или совершенном страховом мошенничестве.
Преддоговорная проверка — комплекс мероприятий по проверке информации о потенциальных страхователях и объектах страхования на предмет выявления признаков (индикаторов) подготавливаемого страхового мошенничества.
Основными мероприятиями по преддоговорной проверке потенциальных страхователей, объектов страхования и документов являются:
— проверка лиц на наличие судимости и нахождение в розыске;
— проверка лиц по собственным «черным спискам» страховой компании;
— проверка лиц по «черным спискам» других страховых компаний;
— проверка лица по спискам бюро кредитных историй;
— проверка лица по базе исполнительных производств;
— проверка лиц по информации социальных сетей;
— проверка юр лиц по базам налоговых органов;
— проверка документов на признаки подделки (фальсификации);
— проверка транспортного средства по базе похищенных транспортных средств;
— проверка транспортного средства по базе Интерпола о похищенных транспортных средствах за рубежом;
— проверка документов на транспортные средства (ПТС, свидетельств о регистрации) по базам выданных документов
— проверка транспортных средств на предмет нахождения в залоге у банков, кредитных организаций
— проверка транспортных средств на предмет ограничения регистрационных действий в ГИБДД