Деятельность преступной группы, обобравшей две сотни клиентов филиала Юниаструмбанка, пресечена в Нижнем Новгороде. Мошенники присвоили 4 миллиона рублей страховых взносов по договорам автострахования. В дело оказались замешаны топ-менеджеры банка.

Первыми о нечистоплотности руководителей нижегородского филиала узнали сотрудники службы безопасности Юниаструмбанка. Несколько топ-менеджеров лишились своих рабочих мест, а теперь рискуют свободой — материалы внутреннего расследования были переданы в разработку приволжскому управлению МВД.

Подозреваемые в мошенничестве находили клиентов, желающих взять кредит на покупку авто, как правило, дорогих иномарок, рассказывает начальник пресс-службы ГУ МВД РФ по ПФО Василий Кучерак. "Жертва" направлялась в страховую компанию, руководитель которой был в курсе криминальной схемы. Страховщики любезно оформляли весь пакет банковских документов, и клиенту даже не приходило в голову сверить цифры.

В Юниаструмбанк предоставлялись подложные страховые документы, где стоимость страхуемых транспортных средств завышалась в 1,5 раза. Разница между суммой, указанной в договоре для банка, и суммой, указанной в страховой компании, присваивалась. Следствием доказано хищение 31 млн 633 тыс. руб.

Сканированные копии фальшивых трудовых книжек, паспортов и страховых полисов заемщиков, сканированные печати и подписи директоров фирм-однодневок, через которые обналичивались денежные средства, были обнаружены в офисе банка.

От действий злоумышленников пострадали свыше двухсот заемщиков, взявших кредит на покупку автомобиля и заключивших договор автострахования КАСКО. Например, покупая машину за 700 тысяч рублей, клиент был вынужден оплачивать кредит в 1 млн 200 тыс. руб. Любопытно, что большинство облапошенных граждан до сих пор и не подозревают, что им пришлось переплатить за машину до 500 тыс. руб.