Гражданин N работал в страховой компании «Стандарт-Резерв» в должности специалиста группы продаж обязательного страхования автогражданской ответственности (ОСАГО). В его обязанности входило организационно-методическое сопровождение страховых агентов, доставка полисов ОСАГО и сбор страховых премий к местам их реализации — МРЭО-ГАИ Москвы и Подмосковья.

В конце августа 2006г. гражданин N по телефону взял отгул, чтобы поехать на свадьбу брата в одну из стран ближнего зарубежья, но в указанный срок на рабочем месте не появился. В начале сентября в рабочую группу позвонила неизвестная девушка и сказала, что гражданин N получил тяжелую травму и находится на лечении в больнице. В дальнейшем сам N на телефонные звонки не отвечал, по месту временного проживания не появлялся.

Тем не менее, в конце 2006г. сотрудники ДЭБа установили, что «болеющий» N успешно трудоустроен в Москве и при этом активно реализует полисы страховых компаний. Также была получена информация, что он срочно собирается уехать за пределы России.

В конце декабря 2006г. ДЭБ получил официальное подтверждение оперативной информации. Гражданину N было предложено добровольно сдать числящиеся за ним 5 полисов ОСАГО и ранее полученные им страховые суммы в размере около 25 тыс. рублей. Гражданин N сам назначил место встречи, однако на встречу не явился. Сотрудники ДЭБ восприняли такое поведение гражданина N как профессиональный вызов. Поздним вечером 29 декабря 2006г. совместно с сотрудниками ОУР ОВД «Мещанское» в рамках возбужденного уголовного дела по ст.160 ч.1 УК РФ (растрата) был осуществлен выезд на Киевский вокзал для задержания гражданина N. Однако к поезду гражданин N не приблизился. Сотрудниками розыска совместно с другими оперативными службами через некоторое время была получена информация, что гражданин N сел на тот самый поезд, но уже в Калуге. Опергруппе стоило поистине титанических усилий организовать задержание подозреваемого на ходу поезда.
Из Москвы выехала опергруппа с представителем компании «Стандарт-Резерв» для опознания гражданина N и его конвоирования к месту преступлений — в КПЗ ОВД «Мещанское». В Москве при досмотре вещей гражданина N были обнаружены заключенные договоры по ОСАГО компании «Стандарт-Резерв» на сумму около 247 тыс. рублей, то есть значительно большую ожидаемой.

В ходе допроса гражданин N был вынужден признаться, что он обманным путем на протяжении длительного времени завладевал бланками договоров в целях их дальнейшей реализации. Имея отдельные сведения о клиентах «Стандарт-Резерва», он от лица компании обзванивал их и предлагал пролонгировать договоры на «выгодных» для страхователя условиях. Добросовестные клиенты компании, не подозревая подвоха, охотно шли на контакт с обаятельным и услужливым менеджером «Стандарт-Резерва». Однако правовая сила приобретаемых ими полисов могла оказаться в дальнейшем не бесспорной. Гражданин N присваивал в свою пользу страховые премии, а деньги тратил на личные потребности. Также он сознался, что, пользуясь служебными полномочиями, объезжал точки продаж, собирал страховые премии от агентов, но в дальнейшем деньги в кассу компании «Стандарт-Резерв» не сдавал, а присваивал их себе.

По словам заместителя генерального директора, руководителя департамента экономической безопасности страховой компании «Стандарт-Резерв» Сергея Лялина, в настоящий момент гражданин N находится под подпиской о невыезде и очень торопится возместить ущерб, причиненный экономическим интересам и репутации страховой компании «Стандарт-Резерв». «Тем не менее, для ДЭБа этот результат не является завершением работы: предстоит выяснить, каким образом гражданин N сумел присвоить около 50 бланков строгой отчетности и часть конфиденциальной корпоративной информации, очертить круг его криминальной деятельности, а также возможные другие его преступления в Москве», — отметил С.Лялин.