Практически во всех крупных городах, с населением более 1 млн. человек и насыщенным рынком страховых услуг выявлены факты деятельности организованных преступных групп (ОПГ), специализирующихся исключительно на совершении мошеннических действий в отношении материальных интересов страховых компаний.
Большая часть указанных групп совершает мошенничества с использованием полисов ОСАГО. При этом преступления совершаются, в основном, в отношении филиалов крупных страховых компаний, где объем страховых случаев сравнительно высок.
В состав данных групп входят молодые мужчины в возрасте от 19 до 35 лет, имеющие транспортные средства, связанные с авто-бизнесом. Обязательными участниками данных групп являются действующие и бывшие сотрудники ГИБДД, эксперты оценочных бюро, сотрудники отделов выплат страховых компаний и страховые агенты.
Нередко в состав преступных групп входят ранее судимые и занимающиеся другими видами преступного промысла лица: «автоугонщики», «барсеточники», мошенники, специализирующиеся на обмане кредитных организаций и банков.
Характерными особенностями деятельности данных ОПГ является многократные эпизоды совершения мошеннических действий по типу «конвейера», совершение преступлений в отношении разных страховых компаний, долгая преступная деятельность на страховом рынке одного региона (в некоторых случаях их преступная не были обнаружены в течение 3 лет).
Часть преступных групп специализируется на организации инсценировок краж и возгораний автомобилей, застрахованных по КАСКО. При этом группы, специализирующиеся на этом виде обмана страховщика скупают аварийные и разбитые автомобили с документами на них, используя объявления в авто-прессе, Интернет, страхуют их «задним числом» через знакомых в страховых компаниях.
Консультационные услуги данным лицам оказывают адвокаты, эксперты оценочных организаций, действующие сотрудники ДПС и сотрудники страховых компаний.
В качестве мер сокрытия преступлений ОПГ используют сокрытие пострадавших автомобилей и их частей после оценки повреждений, умышленные некачественные фотографии повреждений, ложные показания, отказ являться к страховщику для дачи пояснений по страховому событию, предоставление поддельных документов, жалобы на действия сотрудников страховых компаний и др.