Внутреннее мошенничество с страховом бизнесе не менее актуально, чем в банковском секторе.
Дадим несколько рекомендаций получения информации в ходе проверки лояльности сотрудника.
1. Просмотр записей о приходе-уходе сотрудников в течение рабочего дня.
В организациях, как правило, ведется учет прихода сотрудников на рабочее место и уход по окончании рабочего дня. Если доступ в офис (кабинет) обеспечивается за счет электронных ключей (карт) или вход в здание или этаж фиксирует видеокамера, следует сохранить, просмотреть и распечатать компьютерные записи, относящиеся к конкретному периоду. Если отметки о выдаче ключей от кабинетов ведутся в журнале, следует скопировать данные записи.
В случае, когда такой учет отсутствует необходимо восстановить хронологию событий путем опроса других сотрудников.
2. Передвижение служебного автотранспорта
Для того, чтобы отследить поездки сотрудников, необходимо просмотреть все путевые листы, маршрутные листы, записи журнала заявок на автотранспорт и авансовые отчеты водителей о расходах за бензин.
Кроме того, следует подробно опросить водителей о маршруте следования, отклонениях от маршрута, местах остановок и времени затраченном на остановку, пассажирах и их разговорах.
Показания водителей следует оформить служебной запиской или объяснением на имя директора филиала.
3. Осмотр рабочего места сотрудника
При проведении осмотра рабочего места сотрудника нужно обратить внимание на записи и пометки на перекидном календаре, настольном ежедневнике, визитнице, записках, стикерах, черновиках.
Местами нахождения записей, относящихся к делу, могут быть ящики стола, служебные папки и файлы, ежедневники, книги и справочники, подставки под бумаги и канцелярские принадлежности.
При первоначальном осмотре рабочего компьютера следует обратить внимание на текстовые файлы, находящиеся на рабочем столе, документы в папке «последние документы», документы, отправленные в «корзину», а также папки с непонятными и зашифрованными названиями.
Кроме того, следует обратить внимание на служебную электронную почту сотрудника полученные, отправленные и удаленные письма.
Также необходимо обратить внимание на следы, предметы и документы, которые могут свидетельствовать о жизни лица вне работы и его материальном положении: фотографии с мест отдыха, чеки о покупках, карточки со скидками, фирменные пакеты, упаковка от новых вещей.

Методические рекомендации "Чужой среди своих — выявление внутреннего мошенничества в страховании можно приобрести в АСБ РФ, направив запрос на ins.security@yandex.ru