В этом разделе сайта мы будем знакомить страховщиков с тактикой взаимодействия страховщиков с различными организациями при расследовании страховых событий.

Без взаимодействия страховой компании с ОВД и другими организациями невозможно эффективно бороться со страховым мошенничеством.

Полную информацию о тактике взаимодействия Вы можете найти в пособии «Методические рекомендации по взаимодействию страховщиков с различными организациями при расследовании страховых событий», автор к.ю.н. Алгазин А.И.

Более подробная информация о приобретении материалов и проведении практических семинаров по интересующей тематике в разделе сайта «Методические материалы, пособия».

Для проверки сведений о подозреваемых в страховом мошенничестве юридических лицах (ООО, ОАО, ТОО и др.), а также предпринимателях необходимо использовать следующие возможности, предусмотренные законодательством:

• проверка наличия данного юридического лица по спискам Регистрационной палаты;
• проверка наличия лицензии на отдельные виды деятельности по данным Лицензионной палаты;
• установление юридического, почтового и фактического адреса, названия, организационно-правовой формы, реальной деятельности юридического лица и других сведений согласно Единому государственному реестру юридических лиц в Управлениях и отделах Министерства по налогам и сборам РФ;
• получение информации о деятельности юридического лица в Комитете государственной статистики;
• получение информации о деятельности общественных организаций и объединений в отделах и управлениях Министерства юстиции РФ.

Как правило, подобная информация является открытой и предоставляется по запросам граждан и юридических лиц на платной основе. Для более оперативного ответа следует заблаговременно осведомиться в этих организациях о процедуре запроса и сроках ответа. Обычно, за дополнительную плату предусмотрена система срочного ответа.

С целью проверки сведений о страховых мошенниках неоценимую помощь оказывает взаимодействие с ОВД. Рассмотрим, в частности, возможности проверки благонадежности клиентов благодаря системе уголовной регистрации.

Все виды учетов, входящих в систему уголовной регистрации, формируются в информационных центрах (ИЦ) МВД, ГУВД, УВД по территориальному принципу и объединяются затем в Главном Информационном Центре — ГИЦ МВД РФ.

По функциональному основанию все учеты делятся на:

1. Оперативно-справочные учеты:
   
   • учеты лиц: пофамильный учет и дактилоскопический учет лиц, совершивших преступления;
   • учеты преступлений и правонарушений.
2. Криминалистические учеты:
   
   • учеты особо опасных преступников, без вести пропавших, неопознанных трупов и др.;
   • учет преступлений (обстоятельства и способы совершения) «с окраской»: межрегиональная направленность; международная направленность; профессионализм и организованность исполнения; особая жестокость и др.;
3. Розыскные учеты:
   
   • учет лиц, объявленных в местный и федеральный розыск;
   • учеты похищенных и изъятых предметов: похищенного и бесхозного автотранспорта; предметов культурных ценностей (антиквариата); номерных вещей и документов общегосударственного обращения.

Для проверки законности действий тех или иных лиц, следует обращаться в районные и городские прокуратуры. В частности, мошеннические действия в сфере страхования нередко предполагают совершение преступлений, посягающих на интересы правосудия.

Так, например страхователь, совершая действия по инсценировки кражи застрахованного транспортного средства, заявляет о совершенном преступлении. При этом он совершает преступления, предусмотренные ст. 306, ст. 307 УК РФ «Заведомо ложный донос» и «Заведомо ложные показания потерпевшего».

Уголовные дела по расследованию указанных преступлений осуществляют следственные подразделения прокуратуры РФ. Поэтому при выявлению случаев подачи ложных заявлений о совершенных в отношении застрахованных лиц или объектов страхования преступлениях одним из путей привлечения мошенников к ответственности будет инициирование возбуждения уголовных дел по ст. 306, ст. 307 УК РФ.